Что такое платёжный календарь простыми словами?

Это расписание денег: по дням видно, сколько придёт, сколько нужно заплатить и сколько останется на счёте. Если в какой-то день остаток уходит в минус, вы узнаёте об этом заранее.

На какой срок строят платёжный календарь?

Чаще всего на четыре недели: на этом горизонте счета, зарплата и налоги уже определены. При длинном цикле оплат горизонт растягивают до квартала, но дальние недели ведут менее подробно.

Чем платёжный календарь отличается от ДДС?

Отчёт о движении денежных средств показывает прошлое: что пришло и ушло за период. Платёжный календарь показывает будущее: что придёт и уйдёт по дням и когда денег может не хватить.

Что включать в платёжный календарь?

Выставленные счета с датами оплаты, ожидаемые поступления от покупателей, зарплату, налоги, аренду, платежи поставщикам и по кредитам. Отдельной строкой — планируемые, но не подтверждённые продажи.

Можно ли вести платёжный календарь в таблице?

Можно, но он быстро устаревает: сроки меняются каждый день, и обновлять таблицу руками перестают через месяц. Календарь работает, когда собирается из тех же документов, где уже стоят суммы и сроки.

Платёжный календарь: что это и как его вести

Платёжный календарь — это план поступлений и выплат по дням с накопленным остатком денег. Он отвечает на один вопрос: хватит ли денег на каждый ближайший день. В отличие от отчёта о движении денежных средств, который описывает прошлое, календарь смотрит вперёд и показывает будущий кассовый разрыв заранее, пока его ещё можно предотвратить.

Коротко о подключении
Что это	план поступлений и выплат по дням с накопленным остатком
Горизонт	обычно четыре недели, при длинном цикле оплат — до квартала
Отличие от ДДС	ДДС описывает прошлое, календарь — будущее
Что в него попадает	счета к оплате, ожидаемые поступления, зарплата, налоги, кредиты, аренда
Главный признак проблемы	накопленный остаток уходит в минус
Как часто обновлять	ежедневно или при каждом изменении сроков

Как он устроен

Слева даты, справа три величины: поступления, выплаты и остаток на конец дня. Остаток переносится со дня на день, поэтому календарь показывает не отдельный платёж, а накопленную картину.

Заполняется он из обязательств, которые уже существуют: выставленные счета, договоры с датами оплаты, график зарплаты, налоговый календарь, платежи по кредитам. Ожидаемые продажи ставят отдельно и осторожно: их легко переоценить.

Чем отличается от отчёта о движении денежных средств

ДДС собирается по факту: он показывает, что уже случилось, и годится для анализа месяца. Календарь — планируемый документ: он существует, чтобы предупредить. Один без другого работает плохо: по факту прошлых месяцев видно, насколько ваш план вообще сбывается.

Что делает календарь бесполезным

Три вещи. Первая: желаемые даты оплаты вместо реальных — покупатель платит на десятый день после срока, а в календаре стоит срок. Вторая: забытые обязательные выплаты, чаще всего налоги и отпускные. Третья: календарь, который никто не обновляет — через неделю он описывает несуществующий мир.

Поэтому календарь ведут не отдельной таблицей, а на данных учётной системы: счета, сроки и фактические остатки уже есть в ней. В Akeda ERP календарь строится из документов и банковских выписок, а план сравнивается с исполнением.

Границы понятия

Календарь — план, а не факт: его точность равна точности сроков, которые в него внесли.
Он не показывает прибыльность: месяц с большими авансами выглядит спокойным даже при убыточных продажах.
Ожидаемые продажи в календаре — самая ненадёжная строка, её стоит держать отдельно от подтверждённых поступлений.
Календарь не отменяет отчёта о движении денежных средств: без факта не с чем сравнивать план.

Частые вопросы

Что такое платёжный календарь простыми словами?: Это расписание денег: по дням видно, сколько придёт, сколько нужно заплатить и сколько останется на счёте. Если в какой-то день остаток уходит в минус, вы узнаёте об этом заранее.
На какой срок строят платёжный календарь?: Чаще всего на четыре недели: на этом горизонте счета, зарплата и налоги уже определены. При длинном цикле оплат горизонт растягивают до квартала, но дальние недели ведут менее подробно.
Чем платёжный календарь отличается от ДДС?: Отчёт о движении денежных средств показывает прошлое: что пришло и ушло за период. Платёжный календарь показывает будущее: что придёт и уйдёт по дням и когда денег может не хватить.
Что включать в платёжный календарь?: Выставленные счета с датами оплаты, ожидаемые поступления от покупателей, зарплату, налоги, аренду, платежи поставщикам и по кредитам. Отдельной строкой — планируемые, но не подтверждённые продажи.
Можно ли вести платёжный календарь в таблице?: Можно, но он быстро устаревает: сроки меняются каждый день, и обновлять таблицу руками перестают через месяц. Календарь работает, когда собирается из тех же документов, где уже стоят суммы и сроки.

Запросить демо Управленческий учёт в Akeda ERP

Что такое платёжный календарь

Как он устроен

Чем отличается от отчёта о движении денежных средств

Что делает календарь бесполезным

Границы понятия

Частые вопросы

Покажем Akeda
на вашем рабочем сценарии.

Заявка принята

Что такое платёжный календарь

Как он устроен

Чем отличается от отчёта о движении денежных средств

Что делает календарь бесполезным

Границы понятия

Частые вопросы

Покажем Akedaна вашем рабочем сценарии.

Покажем Akeda
на вашем рабочем сценарии.